Konto verifizieren (KYC-Grundlagen)

Was ist die KYC-Verifizierung?

Die KYC-Verifizierung (für "Know Your Customer") ist ein Vorgang, bei dem du dein Alter, deine Identität und deine Anschrift nachweist.

Diese Verifizierung kann jederzeit nötig sein. Möglicherweise musst du uns dann einige Dokumente vorlegen.

Warum muss ich mein Konto verifizieren?

Die KYC-Verifizierung ist erforderlich, damit wir unseren gesetzlichen Vorschriften und Lizenzverpflichtungen nachkommen können.

Sie dient außerdem folgenden Zwecken:

• Sie verhindert, dass minderjährige oder gefährdete Personen Zugang zu unseren Diensten haben.
• Sie stellt sicher, dass jeder Kunde nur ein Konto hat.
• Sie verringert das Risiko von Betrug oder Mehrfachkonten.
• Sie bestätigt, wem ein Konto gehört.
• Sie ermöglicht uns, Kunden bei Bedarf zu kontaktieren.
  
  

Wie funktioniert die Verifizierung?

Die Verifizierung kann Folgendes umfassen:

• digitale Prüfungen, um deine Identität und dein Alter zu bestätigen
• Bitten um Dokumente, wenn eine zusätzliche Verifizierung nötig ist.

Nicht alle Kunden können allein durch digitale Prüfungen verifiziert werden.

Dokumente zur Verifizierung

Welche Dokumente kann ich als Identitätsnachweis verwenden?

Du kannst uns dazu eines dieser Dokumente schicken:

• Reisepass
• Führerschein
• Personalausweis
• Dienstausweis der Streitkräfte

Welche Dokumente wir akzeptieren, kann auch von deinem Land bzw. der geltenden Lizenz abhängen.

Welche Dokumente kann ich als Adressnachweis verwenden?

Du musst uns ein gültiges Dokument senden, etwa:

• Verbrauchsabrechnung (höchstens 6 Monate alt)
• Kontoauszug oder Kreditkartenabrechnung (höchstens 3 Monate alt)
• Mietvertrag
• Arbeitgeber- oder Behördenschreiben
• Versicherungsschein
  
  

Gibt es landesabhängige Regeln zu den Dokumenten?

Ja. Je nach Land oder Lizenz können wir bestimmte Dokumente akzeptieren und andere nicht.

Beachte den Abschnitt zu deinem Land für mehr Informationen.

Dokumentanforderungen

Welche Bildqualität ist erforderlich?

Die Dokumente müssen folgende Anforderungen erfüllen:

• gut erkennbar und hohe Auflösung
• vollständig sichtbar (alle vier Ecken)
• nicht bearbeitet und nicht beschnitten.

Bitte sende uns keine:

• unscharfen Bilder
• Fotokopien
• Bilder mit verborgenen oder nicht erkennbaren Details.
  
  

Welche Angaben müssen zu sehen sein?

Für deinen Ausweis:

• vollständiger Name
• Geburtsdatum
• Ausstellungsdatum oder Ablaufdatum
• vollständiges Dokument
• Unterschrift

Für deinen Adressnachweis:

• vollständiger Name
• aktuelle Anschrift
• Ausstellungsdatum
  
  

Welche Dateiformate kann ich verwenden?

Wir akzeptieren folgende Formate:

• .pdf, .doc
• .jpg, .png, .bmp
• Scans, Fotos und Screenshots
  
  

Verifizierung von Zahlungsmethoden und Bankverbindung

Was muss ich beim Hochladen von Karten- oder Bankdokumenten beachten?

• Es sollten nur die ersten sechs sowie letzten vier Stellen der Kartennummer zu sehen sein.
• Sende uns nicht die Rückseite der Karte.
• Der vollständige Name, das Ausstellungsdatum und die Kontodaten müssen zu sehen sein.
• Schicke uns bei Online-Auszügen einen Screenshot der ganzen Seite inklusive der URL.
  
  

Was, wenn meine Kartennummer nicht zu sehen ist?

Schicke uns ein Dokument, das aktuelle Transaktionen in Verbindung mit deinem Konto bei uns zeigt.

Zusätzliche Verifizierungen

Was ist die Herkunft des Vermögens?

Die Herkunft des Vermögens gibt Auskunft darüber, wie du dein Vermögen aufgebaut hast.

Zum Beispiel:

• Berufstätigkeit
• Investments
• Unternehmensbesitz
• Erbschaft

Was ist die Herkunft des Guthabens?

Die Herkunft des Guthabens gibt Auskunft darüber, woher das Geld stammt, das du bei uns einzahlst.

Warum sind Prüfungen zur Herkunft meines Vermögens oder Guthabens erforderlich?

Diese Prüfungen dienen folgenden Zwecken:

• Sie sollen Geldwäsche verhindern.
• Sie bestätigen, wem ein Konto gehört.
• Wir kommen damit gesetzlichen Vorschriften nach.
  
  

Kontoeinschränkungen und Sicherheit

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Wenn du uns keine Dokumente vorlegst, müssen wir dein Konto möglicherweise einschränken.

Warum muss ich möglicherweise weitere Dokumente einreichen?

Wir benötigen möglicherweise zusätzliche Dokumente basierend auf den folgenden Faktoren:

• Kontoaktivität
• Sicherheitsprüfungen
• behördliche Bestimmungen.
  
  

Werden meine Dokumente sicher gespeichert?

Ja. Wir verwahren Dokumente sicher und nur berechtigte Mitarbeiter haben Zugriff darauf.